Centraliser les établissements
Comptes courants, produits d’épargne et liquidités dans une seule vue.
Comprendre les comptes bancaires et suivre son épargne
Enregistrez les soldes détenus dans plusieurs établissements et devises afin de comprendre vos liquidités disponibles sans naviguer entre plusieurs applications.
Créer mon espace gratuitementCe que le module vous permet de faire
Respecter chaque devise
Conservez la devise d’origine et consultez des conversions indicatives utiles.
Comprendre vos liquidités
Visualisez les totaux et la place du disponible dans votre patrimoine complet.
Contrôler le partage
Choisissez qui peut consulter ou modifier la rubrique bancaire.
Chaque type de compte bancaire au même endroit
Quel que soit le type de compte, enregistrez-le et suivez-le aux côtés du reste de votre patrimoine.
Compte courant
Pour vos opérations et paiements du quotidien.
Compte épargne / livret
Pour mettre de côté avec un retrait possible à tout moment.
Compte à terme
Épargne bloquée sur une durée définie, en général mieux rémunérée.
PEE — Plan d’épargne entreprise
Épargne salariale alimentée via votre employeur.
PERCO — Plan d’épargne pour la retraite collectif
Épargne salariale dédiée à la préparation de la retraite.
PER — Plan d’épargne retraite
Plan d’épargne retraite individuel ou collectif.
Compte-titres / PEA
Pour investir en actions et autres valeurs mobilières.
Assurance-vie
Support d’épargne et de transmission patrimoniale.
Mobile money
Portefeuille mobile, assimilé à des liquidités immédiatement disponibles.
Autre compte
Tout autre support bancaire ou d’épargne non listé ci-dessus.
Quels sont les différents types de comptes bancaires ?
| Type de compte bancaire | Usage | Points à vérifier |
|---|---|---|
| Compte courant | Recevoir des revenus et effectuer les paiements du quotidien. | Frais, moyens de paiement et conditions de découvert. |
| Compte épargne ou livret | Mettre une somme de côté et percevoir des intérêts selon le contrat. | Taux, disponibilité, plafond éventuel et fiscalité. |
| Compte à terme | Placer un dépôt pour une durée convenue. | Échéance, calcul des intérêts et pénalités de retrait anticipé. |
Les dénominations et conditions varient selon le pays et l’établissement. Une assurance-vie, un plan retraite ou un portefeuille mobile ne sont pas interchangeables avec un compte bancaire, même si vous pouvez les suivre dans le même outil.
Compte épargne : avantages et inconvénients
Un compte épargne disponible permet de séparer une réserve des dépenses quotidiennes et de recevoir des intérêts. Ses limites dépendent du produit : taux variable, frais, fiscalité ou restrictions de retrait. Un solde qui augmente peut malgré tout perdre du pouvoir d’achat avec l’inflation. Comparez les conditions contractuelles, pas seulement le taux affiché.
Les 3 types d’épargne : précaution, projet et long terme
L’épargne de précaution répond aux imprévus ; l’épargne de projet prépare une dépense identifiée ; l’épargne à long terme peut notamment préparer la retraite. Il s’agit de trois objectifs, pas d’une classification juridique universelle des comptes. Le délai avant utilisation et le risque accepté permettent de distinguer ces besoins.
Qu’est-ce qu’un compte non rémunéré ?
C’est un compte qui ne verse pas d’intérêts sur son solde créditeur. « Non rémunéré » ne signifie pas « sans frais » : consultez les conditions de tenue de compte et de paiement de votre banque.
Pour approfondir (références françaises) :Banque de France — Bien épargner · Compte sur livret · Compte à terme.
Exemple de synthèse
Comptes courants4 500 €
Livrets et épargne14 000 €
Épargne disponible totale18 500 €