1. À quoi sert cette page ?
Votre tableau de bord affiche la valeur de votre patrimoine aujourd’hui. La page Progression du patrimoine répond à une autre question : comment ce patrimoine a-t-il évolué ? Elle reconstitue une courbe à partir des informations datées que vous avez déjà saisies, sans vous demander de ressaisir quoi que ce soit, et la complète chaque jour où vous consultez votre tableau de bord.
2. D’où viennent les valeurs ?
Chaque catégorie utilise ses propres sources. Bourse : vos achats et ventes datés multipliés par les cours enregistrés ; entre deux cotations, le dernier cours connu est conservé. Comptes / épargne : les soldes de vos relevés importés et les totaux bancaires enregistrés. Immobilier : le prix d’acquisition à la date d’achat, puis la valeur déclarée lors de la dernière mise à jour de chaque bien ; les logements Smartlife Construction comptent dès le début du projet ou de leur premier crédit. Emprunts / dettes : le capital restant dû, réduit uniquement par les remboursements réellement enregistrés. Enfin, les totaux enregistrés par votre tableau de bord servent de points de référence.
- Achats et ventes datés × cours enregistrés
- Entre deux cotations : dernier cours connu
- Soldes des relevés importés
- Totaux bancaires enregistrés
- Prix d’acquisition à la date d’achat
- Puis dernière valeur déclarée
- Capital restant dû
- Réduit par les remboursements enregistrés
3. Filtrer par catégorie
Les boutons en haut de la page permettent d’isoler une catégorie : Tout le patrimoine, Bourse, Comptes / épargne, Immobilier, Entreprises et Emprunts / dettes. La vue « Tout le patrimoine » superpose au total une courbe par catégorie : cliquez sur un élément de la légende pour l’afficher ou la masquer. La catégorie « Emprunts / dettes » propose des sous-filtres : position nette, prêts accordés, dettes et crédits immobiliers, avec les remboursements cumulés.
4. Le cas des entreprises
La vue Entreprises présente, pour chaque exercice clôturé, le chiffre d’affaires, le résultat net et votre quote-part du résultat selon votre pourcentage de détention. Ce sont des flux d’activité et non des avoirs : ils ne sont donc pas ajoutés au patrimoine total, comme sur le tableau de bord.
5. Lire les indicateurs
Pour l’année choisie, trois indicateurs résument la progression : la valeur de départ (dernière valeur connue au 1er janvier, reportée de l’année précédente si nécessaire), l’évolution en montant et en pourcentage, et la dernière valeur. Le pourcentage n’est affiché que lorsque la valeur de départ est positive. Sous le graphique, un tableau détaille les montants utilisés et un autre la progression mois par mois.
- 1Valeur de départDernière valeur connue au 1er janvier.
- 2ÉvolutionEn montant et en pourcentage (si la valeur de départ est positive).
- 3Dernière valeurLa valeur la plus récente.
6. Sur le tableau de bord
La carte « Progression du patrimoine » du tableau de bord compare votre patrimoine actuel à sa valeur au 31 décembre de l’année précédente, et affiche aussi l’évolution sur 12 mois glissants. Un clic sur la carte ouvre la page détaillée.